Erling Grimstad : lutter contre le blanchiment d'argent avec une application gamifiée

Selon les Nations unies, entre 2 % et 5 % du PIB mondial sont blanchis chaque année. Pour donner un ordre de grandeur, cela représente entre 715 milliards et 1 870 milliards d'euros, soit à peu près le PIB de l'Italie. Chaque année.

Outre son caractère illégal, le blanchiment d'argent est bien plus qu'une « simple » criminalité en col blanc. Les criminels impliqués dans la grande criminalité organisée sont les plus susceptibles de blanchir leurs profits. Cela inclut des groupes terroristes internationaux, qui détournent établissements financiers, avocats et experts-comptables pour masquer les fonds qui alimentent leurs activités.

Pour le cabinet Advokatfirmaet Erling Grimstad, spécialiste de la lutte contre le blanchiment, expliquer l'ampleur et la gravité de ce problème international est une activité quotidienne. Ce cabinet basé à Oslo aide des établissements financiers du monde entier à faire comprendre à leurs équipes en quoi la réglementation LCB-FT touche leur travail au quotidien, et protège ainsi leurs entreprises de lourdes sanctions pour non-conformité.

Mais aussi vital que soit, pour tous ceux qui travaillent dans la finance, de comprendre la LCB-FT, la formation sur ce sujet est souvent difficile. Pour les apprenants, éplucher d'innombrables documents et procédures n'a rien de très attrayant. Le directeur général éponyme de Grimstad en était parfaitement conscient :

Attensi Skills a apporté la réponse pour la certification LCB-FT

Créée en collaboration avec Attensi, l'AML App a été lancée en 2020 par l'équipe de Grimstad. Cette solution pensée d'abord pour le mobile utilise la gamification pour donner vie à un contenu par ailleurs difficile. Les modules proposent des conversations interactives avec des avatars 3D : clients virtuels, collègues et toutes les personnes que les collaborateurs peuvent croiser face à un éventuel cas de blanchiment.

Ces conversations recréent des scénarios réels courants et les dilemmes éthiques auxquels les collaborateurs des établissements financiers sont confrontés dans leur métier. En s'entraînant dans cet environnement d'apprentissage par la pratique, les apprenants voient les conséquences de leurs actions de façon sûre et reproductible.

L'application recourt à une série de mini-jeux pour tester les connaissances réglementaires des utilisateurs. Les bonnes performances sont récompensées par des points et une meilleure place dans un classement commun à toute l'entreprise. Lorsqu'un apprenant est bloqué ou fait un mauvais choix, l'application lui donne un retour en temps réel et des conseils pour aborder le problème la prochaine fois.

Une fois certifiés, les apprenants continuent, d'après les statistiques d'utilisation, à rejouer la formation : ils répètent le contenu et ancrent leurs nouvelles connaissances.

Chaque partie de l'application génère des milliers de points de données. Pour les responsables formation, ils composent une vue complète de la progression de leurs équipes. Ces analyses montrent où les apprenants excellent et où ils doivent progresser.

Les éloges de grands établissements financiers

L'AML App a rapidement séduit plusieurs établissements financiers dans sa région de lancement, la Scandinavie. Après ce déploiement réussi, l'équipe a créé une version en anglais pour le marché britannique.

Pour SpareBank, l'une des entités assujetties en Norvège, l'application a changé la façon dont la LCB-FT est comprise par ses collaborateurs.